Haber

Pakistan’ın FATF uyumluluğu: Terör finansmanı için kasıtlı olarak bırakılan küçük tasarruf hesaplarındaki boşluklar


TEL AVIV: Pakistan, birçoğu Mali Eylem Görev Gücü (FATF) incelemesinden kaçmak için devletin himayesinden zevk alan terörist grupların finansmanına yardımcı olmak için küçük tasarruf hesaplarında kasıtlı olarak boşluklar bıraktı.
FATF, Pakistan’dan kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele yasa ve yönetmeliklerine ilişkin uluslararası standartlara ve kurallara uymasını istiyor.
The Times of Israel’in bir blog yazısında yazan Fabien Baussart, Pakistan’ın FATF tarafından belirlenen bazı koşullara büyük isteksizlikle uymasına rağmen, terörün finansmanını kapatmak için gereken özeni göstermeyen bir alan olduğunu söyledi – küçük tasarruflar hesaplar.
Pakistan’daki küçük tasarruflar, tüm banka mevduatlarının yüzde 28’ine eşit, bireyler tarafından tutulan yedi milyondan fazla hesapta 4 trilyon Rs’nin üzerinde bir kazanç sağlıyor.
Pakistan’daki terör gruplarının ve kadrolarının sayısı göz önüne alındığında, terörist grupların ve bu hesapların sahibi kişilerin olma olasılığı oldukça yüksek. Baussart, Başbakan Imran Khan’ın kendi kabulüne göre, birkaç yıl önce Pakistan’ın 40.000’den fazla teröriste ev sahipliği yaptığını söyledi.
Bu eksiklikler, FATF tarafından Ekim 2019 ve Eylül 2020’de yayınlanan iki yakın tarihli uyum raporunda işaretlendi. Ekim 2019 raporu, hem resmi hem de gayri resmi bankacılık sektörünün büyük bir bölümünün ya herhangi bir anti- kara para aklama kanunu veya şüpheli hesapların ve işlemlerin belirlenmesine ilişkin mevcut herhangi bir düzenlemeye uymadı.
FATF, Eylül 2020 raporunda, Ekim 2019 raporunun ardından Pakistan tarafından yayınlanan yeni kurallar dizisine atıfta bulundu, ancak kural kitabında kovuşturma için hükümler hâlâ eksikti ve bu da bankacılık sektörünün şüpheli hesapları belirlemede gevşek olmasına izin verdi. ve transferler, The Times of Israel’i bildirdi.
Sorun, yeni kurallarda yatıyor – Ulusal Tasarruf Planları (AML ve CFT) Kuralları, 2019, tüm hesap sahiplerinin – yedi milyonu – altı ay içinde incelenmesi ve benzer bir dönemde hesap sahiplerinin risk profillerinin belirlenmesi, Baussart.
Tüm Pakistan Ulusal Tasarruf Memurları Derneği (APNSOA), Pakistan’ın küçük tasarruf sektörüyle ilgili FATF yükümlülüklerini yerine getirme olasılığının düşük olmasının birkaç nedenini işaretledi.
Birincisi, bu kadar sıkı ve neredeyse imkansız bir süreye rağmen, tüketicileri bunu yapacak bir mekanizma olarak belirlemedeki sorunlardır. Örneğin, KYC’nin (Müşterinizi Tanıyın) basılı kopyaları bu yılın Nisan ayına kadar Ulusal Tasarruf Merkezlerinin hiçbirinde mevcut değildi.
Bankacılık görevlilerine göre, sahadaki niyet ve eylem arasındaki uyumsuzluk, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Denetleme Kurulu’nun verimsizliğinin ve yetkilerin kötüye kullanılmasının sonucudur.
The Times of Israel’in haberine göre, yetkililer kritik bir paydaş olan denetim makamının Pakistan’ın Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı (AML ve CFT) hükümlerine uymasına yardımcı olacak herhangi bir adımı planlamada ve uygulamada başarısız olduğuna dikkat çekti. .
Yetkililer, yeni hükümlere ayak uydurmak için National Savings’in yazılım uygulamasında ince ayar yapmadılar. Bankacılık personeline henüz verileri doğrulamak, KYC belgelerini kontrol etmek ve biyometrik verileri kullanmak için yeterli ekipman ve protokoller sağlanmamıştır. Baussart’a göre, bankacılık personeli ve müşteriler için yönergeler şu anda eksik.
Finans sektörünün sadece bir bölümündeki bu büyük sorunlarla birlikte, Pakistan’ın FATF’ye uyma çabaları, uluslararası gözlemci bir dahaki sefere bir araya geldiğinde muhtemelen sonuçsuz kalacaktır.
Pakistan’ı görüşmek üzere 21-25 Haziran tarihleri ​​arasında FATF toplantısı yapılacak.
Pakistan, Haziran 2018’den bu yana FATF’nin gri listesinde yer alıyor. Daha önce, Şubat ayında, Küresel terör finansmanı gözlemcisi, İslamabad’ın stratejik açıdan önemli eksikliklerini gideremediği ve tam olarak uygulamak için başarısız olduğu sonucuna vardıktan sonra Pakistan’ı Haziran ayına kadar “gri listede” tuttu. Bekçi köpeğinin Pakistan için hazırladığı 27 maddelik eylem planı.



İlgili Makaleler

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu
instagram takipçi hilesi organik takipçi satın al bayan takipçi satın al takipçi satın al instagram beğeni arttırma instagram takipçi satın al ege tülek takipçi satın al takipçi satın al Takipçi kasma hilesi Ücretsiz Video İndir porno izle türk takipçi tarot fal baktır